杨虎听岳飞说话，连忙转头看去，只见岛上满山红焰，火势滔天。这边亦有喽罗飞船来报：“那耿家兄弟劫了山寨，四面放火，大寨已然尽数焚毁！”

杨虎大叫一声：“好岳飞！竟施这般毒计毁我根本！吾与你势不两立！”说罢下令催动战船，撞将上来

岳飞见杨虎战船来到，先命放下拍竿以阻其船势，又命放下乌鸦吊，亲率众将士杀上船来。麾下将士人人奋勇，将船上贼兵杀得溃不成军，岳飞则独战杨虎。数合之后，杨虎力不能敌，只得跳下水逃命。一旁阮良见了，也跳下水去擒捉杨虎。

岳飞见四队兵船俱破，便下令：“降者免死！”那些大小贼船听得，俱齐声愿降。元帅就令汤怀、张显，发船往水寨招抚贼兵，如降者不许杀害。又命牛皋、王贵率人入寨救火，将杨虎家眷送到帅船中候令，众将领令而去。

且说杨虎在水中与阮良相斗数合，不是对手，只得拼命逃到西岸，恰遇着数百败走的喽罗，杨虎急令往水中射杀阮良。阮良见其势大，无奈潜水退走。

杨虎见阮良既退，便将马来骑了，要去投罗辉、万汝威两位，思量借兵报仇。行了一夜，天色方明，来到无锡桥边。忽听得一声炮响，周青、吉青、赵云、梁兴四将一齐杀出，大叫：“我等奉岳将军将令，在此等候多时。杨虎快快下马受缚，省得我等动手！”

杨虎大怒，举刀来战四将。可怜其杀了一日，走了一夜，肚中饥饿，人困马乏，如何斗得过四将？只得虚晃一刀，沿河败退下去，四将一路追击，将一众喽罗杀得人仰马翻。

杨虎正在没命奔逃，忽又听得前面炮声起，杨虎叹道：“吾命休矣！”这时只听前方河中有人唤道：“杨虎，你令堂在此，何不前来相见？”此时周青等四将也已赶上，将其团团围住。

杨虎举目看时，只见水面上十余条斗舰排列，中间帅船处岳飞并韩彦直、张宪、张保等将站在船头，如天兵降临一般。

只听岳飞叫道：“杨虎，你令堂、家眷俱在此处，何不早降？”杨虎说道：“岳飞，此战已败，杨某心服口服，水寨起火，想必家中老母妻儿已尽葬身于火海，你休要骗我！”

话音未落，便见一老妇人自船舱里钻将出来，喝道：“逆子！我一家性命皆蒙岳将军不杀之恩，还不速速下马拜降？”

杨虎一见，果然是老母，连忙跳下马来，跪于岸边，说道：“将军大德，杨某情愿归降，愿为将军帐下一小卒，以报将军恩德。”

岳飞拢船上岸，将杨虎扶起道：“如今蛮夷入侵，奸臣当道，天下英雄失身者甚多。你既肯改邪归正，便当守我军纪，尽力为国为民。如今无事，还请看视令堂，安慰家眷。”杨虎连声称谢，上船来问候母亲。

随后岳飞整顿船只人马，复返水寨，将岛上粮草物资运上船来，又安抚降兵，愿为兵者，便打散分入各营，不愿为兵者，便放其归农。